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编者注：证券市场基本法律法规电子版

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简介

本书重点关注金融机构、证券和票据以及保险的监管。由该机构颁布和实施并目前生效的金融法律，

行政法规和重要部门规章等规范性文件。本书根据中国证券业协会颁布的《证券业从业人员资格考试大纲》编写。它按照“掌握”、“熟悉”和“理解”三个层次对知识点进行组织和总结。各章的安排遵循大纲。 ，具体细节进行了重新排列和改进。

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关于作者

证券从业人员普通资格考试专项教材编写团队是由多位具有丰富教学、考试培训和命题经验的名师组成的团队。在多年研究命题规则和考试难点的基础上，

我们精心开发了一套适合证券从业考试考生高效备考的辅导书籍，旨在帮助考生克服考试难关，掌握考试重点，为考试做好准备。轻松考试。

前言/前言

前言

本书适合考生作为证券从业人员的一般执业资格考试。本书编写团队根据中国证券业协会发布的《证券从业人员综合资格考试》新大纲要求，

这套教材是通过对真实考试考点的详细分析而编写的，旨在帮助考生充分理解和掌握考试大纲的内容，从而更好地复习和准备考试。
本书的模块功能
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通过典型的真题，考生不仅可以了解考试中各个知识点的考题形式，还可以有效掌握考试中的重要知识点，从而灵活运用知识点。
配套题库——智能试题库系统
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证券通行——梳理重要知识点

第一章证券市场基本法律法规

1、法律的特点：规范性；国家意志；权利、义务；国家强制。

2、法律关系的类型：

(1)按部门划分：宪法法律关系、民商事法律关系、行政法律关系、劳动法律关系、诉讼法律关系；

(2)按发生方式分：确认性法律关系、创造性法律关系；

(3)按法律主体地位分：纵向法律关系、横向法律关系；

(4)按主体数划分：双边法律关系、多边法律关系；

(5)按因果关系划分：主要法律关系、次要法律关系。

3、证券市场法律法规的构成：

（1）法律：由全国人民代表大会或全国人民代表大会常务委员会制定

（二）行政法规：国务院制定

（三）部门规章：国务院各组成部门、国务院直属机构、国务院直属机构、中国证监会

（4）规范性文件：由有关部门或具有行政职能的机构制定

（5）行业自律规则：由行业自律组织（证券交易所、中国证券业协会、中国证券登记结算有限责任公司）制定

4、公司是指以营利为目的，由股东单独设立或一定数量的股东共同出资设立的企业。法人。

5、公司为企业法人，具有独立的法人财产，享有法人财产权。公司以其全部财产对公司的债务承担责任。

6、子公司具有法人资格，依法独立承担民事责任。分支机构不具有法人资格，其民事责任由总行承担。

7、公司的设立方式有发起设立和募集设立两种方式。

启动适用于有限责任公司和有限公司。

公司的设立只适用于股份有限公司。其中，发起人认购的股份不得低于公司总股份的35%，但法律、行政法规另有规定的，从其规定。

8、公司营业执照签发日期为公司成立日期。公司营业执照应当载明公司名称及住所、注册资本、经营范围、法定代表人姓名。

9。公司可对外投资并提供担保。

（一）公司向其他企业投资或者为他人提供担保的，应当按照公司章程的规定，由董事会或者股东大会或者股东大会作出决议；公司章程对投资或担保的总金额和个人投资或担保的金额有限制，不得超过规定的限额。

（2）公司为公司股东或实际控制人提供担保的，须经股东大会或股东大会批准。决议进行表决时，被担保人不得参加表决。决议表决须经出席会议的其他股东所持表决权过半数通过，方为有效。

(3)。上市公司一年内担保超过公司总资产30%的，应当由股东大会作出决议，并经出席股东大会所持表决权的2/3以上通过。会议。

10。设立有限责任公司，应具备的条件：

(1) 股东达到法定人数。有限责任公司由50名以下股东出资设立。

（2）有符合公司章程规定的全体股东认缴的出资额。

(3) 股东共同制定公司章程。

(4) 以公司名称，建立符合有限责任公司要求的组织

(5) 有公司住所。

11.有限责任公司的组织架构包括：股东大会、董事会/执行董事、监事会/监事、经理

(1) 董事任期由公司章程规定，但每届不得超过3年。董事任期届满后可连选连任。

(2)监事任期3年。监事任期届满，可以连选连任。

(3) 经理由董事会决定任免。经理对董事会负责。

12.设立股份有限公司，发起人应在2人以上200人以下，其中半数以上的发起人必须在中国有住所。全体发起人认购的股本总额或按照公司章程规定募集的实缴股本总额。

13.以发起方式设立股份有限公司的，注册资本为在公司登记机关登记的全体发起人认缴的股本总额。发起人认购的股份未缴足前，不得向他人募集股份。以募集方式设立股份有限公司的，注册资本为在公司登记机关登记的实缴股本总额。

14有限公司的组织架构包括：股东大会、董事会、监事会、经理层

15、股票的发行价格可以基于面值（按面值发行），也可以超过面值（溢价发行），但不能低于面值（折价发行）。

16、股份有限公司股份转让：

（一）发起人所持有的公司股份，自公司成立之日起1年内不得转让。

（二）公司公开发行股票前已发行的股份，自公司股票在证券交易所上市交易之日起一年内不得转让。

（三）公司董事、监事、高级管理人员应当向公司申报其持有的公司股份及其变动情况，其任期内每年转让的股份不得超过总股份的25%他们持有的公司。 %;公司持有的公司股份自公司股票上市交易之日起一年内不得转让。上述人员辞职后半年内不得转让其持有的公司股份。

17.公司不得收购本公司的股份。但是，以下例外情况之一适用：

（1）减少公司注册资本；

(2) 与持有本公司股份的其他公司合并；

(3) 向公司员工授予股份；

（4）股东对股东大会作出的公司合并或分立决议不服，要求公司收购其股份；

（5）股票用于转换上市公司发行的可以转换为股票的公司债券；

(6) 上市公司是维护公司价值和股东权利的必要条件。

公司因前款第（一）、（二）项所列情形收购公司股份的，应当经股东大会决议； （六）购买公司股份的，可以按照公司章程的规定或者股东大会的授权购买公司股份，并由出席的董事会会议决议超过 2/3 的董事。

公司依照《公司法》第一百四十二条第一款的规定收购公司股份的，属于第（一）项情形的，应当自收购之日起10日内注销;属于第（二）项的，属于第（四）项的，应当在6个月内转让或者注销；在第 (3)、(5) 和 (6) 项的情况下，

公司持有的公司股份总数不得超过公司已发行股份总数的10%，并在3年​​内转让或注销。

18.公司合并或分立规定：

（一）公司合并或分立，由公司股东（大）会决议。有限责任公司须经代表2/3以上表决权的股东批准。股份有限公司须经出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过。

（2）公司应当自作出合并或者分立决议之日起10日内通知债权人，并在30日内在报纸上公告。

(3)公司合并的，债权人可以要求公司自收到通知之日起30日内清偿债务或者提供相应的担保，也可以自公司合并通知之日起45日内要求公司清偿债务或者提供相应的担保。如果公司没有收到通知，则公告。

19.违反《公司法》规定，在法定会计账簿之外设置单独会计账簿的，由县级以上人民政府财政部门责令改正，并处一万元以上罚款。 5万元但不超过50万元。

20。合伙企业与公司的区别：不同的法律地位、不同的财产独立性、不同的责任

21、普通合伙人主体资格限制：为保护国有资产和上市公司股东的利益，国有独资公司、国有企业、上市公司不得成为普通合伙人。公益机构和社会团体也不得成为普通合伙人。

22、以专业知识和专长为客户提供有偿服务的专业服务机构，可以设立为特殊普通合伙企业。特殊普通合伙的名称应当标注“特殊普通合伙”。

23.有限合伙人可以货币、实物、知识产权、土地使用权或其他财产权出资。有限合伙人不得以劳务出资。

24.有限合伙由2名以上50名以下的合伙人设立；但是，除非法律另有规定。有限合伙应至少有一名普通合伙人。

25、除合伙协议另有约定外，普通合伙人转为有限合伙人，或者有限合伙人转为普通合伙人，应当经全体合伙人一致同意。

26、证券发行和交易活动的当事人具有平等的法律地位，应当遵循自愿、有偿、诚实信用的原则。

27、证券承销业务采取代理或承销方式。

向不特定对象发行的证券面值超过5000万元的，由承销团承销。承销团由主承销和参与承销的证券公司组成。 （注：新证券法已删除5000万条规定）【新证券法：利用承销团向不特定对象发行证券的，

承销团由主承销商和参与承销的证券公司组成。 ]证券代理承销的最长期限不得超过90天。

28、股票上市的条件之一是：公开发行股份占公司总股本的25%以上，公司总股本超过4亿元的，公开发行股份的比例在10%以上。

29。内幕信息： （一）公司重大事项（包括公司董事变动、1/3以上监事或经理变动；公司决定减资、合并、分立、解散、申请破产等） ; （二）公司分配股利或者增资的预案；

（3）公司股权结构发生重大变化； （四）公司债务担保发生重大变化； （五）公司主要经营性资产一次抵押、变卖或者报废超过资产的30%； （六）公司董事、监事、高级管理人员的行为可能依法承担重大损害赔偿责任； （七）上市公司收购的相关方案。

30。禁止证券交易内幕信息知情人和非法获取内幕信息的人员利用内幕信息从事证券交易活动。证券交易内幕信息知情人及非法获取内幕信息的人员在内幕信息公开前，不得买卖公司证券，

或泄露信息，或建议他人买卖证券。内幕交易给投资者造成损失的，行为人应当依法承担赔偿责任。

31、禁止虚假陈述和误导信息： （一）禁止国家官员、媒体从业人员和有关人员编造、传播虚假信息，扰乱证券市场。 （二）禁止证券交易所、证券公司证券登记结算机构，

证券服务机构及其从业人员、证券行业协会、证券监管机构及其工作人员在证券交易活动中作出虚假陈述或者误导性信息。 （三）各种媒体传播的证券市场信息必须真实、客观，禁止误导。

32.投资者可以通过要约收购、协议收购等合法方式收购上市公司。

33.设立管理公募基金的基金管理公司的条件之一是注册资本不低于1亿元，必须为实收货币资金。

34、基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。基金财产不属于其清算财产。

基金财产的债权不得与基金管理人、基金托管人的固有财产债务相抵销；不同基金财产的债权债务不得相互抵销。基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资额为限对基金财产的债务承担责任。

35、公开募集资金包括不特定对象募集资金，累计募集特定对象200余人次。非公开发行募集资金应当向合格投资者募集。合格投资者总数不得超过200人，不得向合格投资者以外的单位和个人募集资金。

36、开放式基金是指基金份额总额不固定，可以在基金合同约定的时间和地点认购或赎回基金份额的基金。

37.会计师事务所、律师事务所不勤勉履行职责，出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，责令改正，没收营业收入，并领取有关营业执照。暂停或撤销。

处以营业收入1倍以上5倍以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处三万元以上十万元以下罚款。

38、商品期货合约是以农产品、金属期货、能源等商品及其相关指数产品为基础的期货合约。

39。期货公司向客户收取的保证金归客户所有。除下列可转让情形外，严禁将其用于其他目的： (1) 根据客户要求支付可用资金； (2) 为客户存入保证金、缴纳手续费和税金； （三）国务院期货监督管理机构规定的其他情形。

40。期货交易的结算由期货交易所统一组织进行。期货交易所实行当日无债结算制度。

41、设立证券公司应具备以下条件：（要点）

（1）主要股东持续盈利，信誉良好，最近3年无重大违法违规记录，净资产不少于2亿元； .

（二）董事、监事和高级管理人员具有任职资格，从业人员具有证券从业资格；有完善的风险管理和内部控制制度。

42、证券公司股东应当以证券公司经营所必需的货币或者非货币财产出资。证券公司股东以非货币财产出资的总额不得超过证券公司注册资本的百分之三十。

43、证券公司境内分支机构是指证券公司下属的分支机构、证券营业部等在中国境内从事经营活动的非​​法人单位。证券公司取得公司登记机关核发或换发的证券公司或境内分支机构营业执照后，

向国务院证券监督管理机构申请颁发或者换发证券营业执照。

44、证券公司可以设立独立董事。证券公司独立董事不得在证券公司董事会以外担任职务，不得与证券公司存在可能妨碍其作出独立、客观判断的关系。

45、证券公司经营证券经纪业务、证券资产管理业务、融资融券业务、证券承销保荐业务两种以上业务的，董事会应当设立薪酬与提名委员会、审计委员会和风险控制委员会。

行使公司章程规定的职权。证券公司董事会下设薪酬与提名委员会和审计委员会的，委员会主任由独立董事担任。

46、证券公司从事证券经纪业务，应当将客户的交易结算资金存放在指定的商业银行，并以每个客户的名义单独账户管理。客户交易结算资金的存取应通过指定的商业银行办理。处理。

客户的交易结算资金和证券资产管理客户的委托资产属于客户所有，应与证券公司、指定商业银行、资产托管机构的自有资产分开管理。证券公司的客户资产不得用于提供融资或者担保。

47、证券公司应当自每个会计年度终了之日起四个月内向国务院证券监督管理机构报送年度报告；并在每月月底后的 7 个工作日内提交月度报告。

第二章证券经营机构管理规定

1、证券公司治理的基本要求： （一）建立健全组织架构，分工明确； （二）不侵犯客户的合法权益； （三）建立完善的内部控制制度； （四）建立健全完整的内部控制制度。

2、证券公司与股东关系特别规定：不得滥用职权，不得越权，依法保障证券公司独立性，不得开展业务竞争，不得在关联交易中损害公司利益。

3、证券公司对客户负有诚信义务，不得侵犯客户的财产权、选择权、公平交易权、知情权等合法权益；不得挪用或挪用客户资金；保守客户秘密；履行法定信息披露义务；完善客户沟通和投诉处理机制；履行公司财务报告披露义务。

4、证券公司内部控制应遵循的原则包括：稳健、合理、制衡、独立。

5、证券公司应构建清晰、合理的投资银行业务内部控制组织架构，建立内部控制三道防线：（1）项目组和业务部门是内部控制的第一道防线； （二）质量控制是内部控制的第二道防线； （三）核心与合规风险管理等部门或机构是内部控制的第三道防线。

6、证券公司应通过部门设置、人员管理、信息管理等隔离措施，建立健全“研究咨询部”与投行、自营部门等部门之间的隔离墙制度。

7、证券公司应当为合规部门配备足够的、具备与履行合规管理职责相适应的专业知识和技能的合规管理人员。在证券、金融、法律、会计等合规部门工作 3 年以上，

具有信息技术等相关领域工作经历的合规管理人员不得少于公司总部的1.5%，且不得少于5人。

8、证券公司合规负责人和合规管理人员的独立性原则包括： （一）确保合规负责人考核、任免的独立性； （二）保障合规人员的知情权； (3) 保证合规官的权限；

（4）强化合规官对合规管理人员的考核权； （五）明确合规官将对公司相关主体的合规管理进行评估； (6) 确保合规官和其他合规官的合规管理人员的薪酬； （七）明确证监会和自律组织的外部支持。

9。证券公司违反《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》的，中国证监会可以采取出具警告信、责令定期报告、责令改正、监管谈话等行政监管措施；

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对直接负责的董事、监事、高级管理人员和其他责任人员，可以采取出具警告信、责令参加培训、责令改正、监督谈话、认定为不适当人选等行政监督措施。

10。隔离墙制度建立和实施的职责分工包括： （一）证券公司董事会和经营管理层负责人对公司信息隔离墙制度的整体有效性负最终责任； （二）各业务部门及分行负责人负责管理本部门与机构实施的信息隔离墙制度的有效性

; （三）证券公司工作人员在执业活动中对遵守信息隔离制度负有直接责任； （四）合规总监和合规部门负责协助董事会和管理层建立信息隔离墙制度，并负责审核、监督、检查、咨询和培训等职责。

11.证券公司存在或者可能存在内幕信息的，应当将内幕信息涉及的公司或者证券列入观察名单。观察名单仅限于履行相关管理和监督职责的人员。关注名单不影响证券公司正常业务，

但是，证券公司应当对被列入观察名单的公司或其与证券相关的业务活动进行监控，发现异常情况及时查处。

12.证券公司风控指标体系以净资本和流动性为核心，主要包括净资本、风险覆盖率、资本杠杆率、流动性覆盖率、净稳定资金比例等。

13 证券公司经营证券经纪业务的，其净资本不得低于人民币2000万元。证券公司经营证券承销保荐业务、证券自营业务、证券资产管理业务等证券业务之一的，其净资本不得低于人民币5000万元。

证券公司经营证券经纪业务，同时从事证券承销保荐、证券自营、证券资产管理等证券业务之一的，其净资本不得低于1亿元人民币。证券公司同时经营证券承销保荐、证券自营业务、证券资产管理等证券业务的，其净资本不得低于人民币2亿元。

14、证券公司必须继续满足以下风险控制指标标准： （一）风险覆盖率不低于100%； （二）资本杠杆率不低于8%； （三）流动性覆盖率不低于100%； （四）净稳定资金率不低于100%。

15、证券公司全面风险管理体系应当包括经营管理制度、健全的组织架构、可靠的信息技术系统、量化的风险指标体系、专业的人才队伍和有效的风险应对机制。

16、证券公司应在全公司推行稳定的风险文化，形成与公司相适应的风险管理理念、价值观和职业道德，建立培训、沟通和监督机制。

17.证券公司的子公司应当指定一名高级管理人员负责公司的全面风险管理工作。子公司风险管理工作负责人的聘任由证券公司首席风险官提名。子公司风险管理工作负责人由证券公司首席风险官考核，考核权重不低于50%。

18.证券公司应当确保首席风险官能够充分行使履行职责所必需的知情权。证券公司应当保证首席风险官的独立性。证券公司风险管理部门应当具有3年以上证券、金融、会计、信息技术等相关领域工作经验，占公司总部从业人员比例不低于2%。

19.证券公司流动性风险管理应当遵循全面、审慎、可预见的原则。

20。证券公司董事会对流动性风险管理承担最终责任；证券公司管理人员应当确定流动性风险管理的组织架构，明确各部门职责分工；证券公司首席风险官应充分了解证券公司流动性风险水平及其管理状况。

21、证券公司应当至少每年评估一次流动性风险限额，必要时进行调整。

22、 The basic principles of investor suitability implemented by securities business institutions: the principle of prioritizing the interests of investors, the principle of diligence, the principle of objectivity, the principle of effectiveness, and the principle of differentiation.

23. Regulations that ordinary investors enjoy special protection: information notification, risk warning, and suitability matching.

24. The main factors for evaluating the risk tolerance of ordinary investors include the following aspects: financial status, investment knowledge, investment experience, investment objectives, risk appetite, and other information.

25、 Basic requirements for customer identification: follow the "know your customer" principle, check the customer's valid ID or other identification documents, carry out non-natural person customer identification, and not provide services to or with unidentified customers. Make a transaction.

26、 Requirements for entrusting other financial institutions to sell financial products to customers: (1) The customer identification measures taken by financial institutions that sell financial products comply with anti-money laundering laws and administrative regulations and the "Financial Institutions Customer Identification and Customer Identification Information and Measures for the Administration of the Preservation of Transaction Records. (2) Financial institutions can effectively obtain and store customer identity information.

27、 The audit period for customers with the highest risk level shall not exceed half a year, and the audit period for low-level customers shall not exceed twice the audit period for the upper-level client. For clients who establish business relationships for the first time, regardless of their risk level, securities companies shall conduct at least one review within three years after the initial determination of their risk level.

28、 When a suspicious transaction falls under any of the following circumstances, a securities company shall, while submitting a suspicious transaction report to the China Anti-Money Laundering Monitoring and Analysis Center, report it to the People's Bank of China or its branch in electronic form or in written form, And cooperate with anti-money laundering investigations:

(1) Obviously suspected of money laundering, terrorist financing and other criminal activities;

(2) Seriously endanger national security or affect social stability;

(3) Other circumstances where the circumstances are serious or the situation is urgent.

29。 The scope of professionals engaged in securities business includes:

(1) Professionals in securities companies engaged in self-operation, brokerage, underwriting, investment consulting, entrusted investment management, etc.;

(2) Professionals in fund management companies and fund custodian institutions engaged in fund sales, research and analysis, investment management, trading, supervision and auditing, etc.;

(3) Professionals and managers of securities investment consulting institutions engaged in securities investment consulting business;

(4) Professionals and managers of securities credit evaluation institutions engaged in securities credit evaluation business.

30。 If a person who has obtained a practice certificate has not practiced in an institution for three consecutive years, the securities industry association will cancel his practice certificate; if he re-practices, he should participate in the practice training organized by the securities industry association and apply for a practice certificate again. After a practitioner obtains a practicing certificate,

If you resign, are not employed by the original employing agency, or terminate the labor contract with the original employing agency for other reasons, the original employing agency shall report to the association within 10 days after the occurrence of the above-mentioned circumstances, and the Securities Association will change the person's practice registration register.

31、 Those who take the qualification examination, who violate the rules of the examination room and disturb the order of the examination room, shall not take the qualification examination within two years.

32 Businesses directly related to the client's rights and interests, such as the opening, information modification, and cancellation of client capital accounts and securities accounts, the establishment and modification of client capital custody relationships, the transfer of client securities accounts to custody, and the cancellation of designated transactions, should be operated by one person. One person reviews, and the review should leave traces.

33. After obtaining the certificate of securities broker, the securities broker can practice. A securities broker can only accept the entrustment of one securities company, and shall exclusively act on behalf of a securities company to engage in such activities as customer solicitation and customer service.

34、 According to the "Interim Measures for the Administration of Securities and Futures Investment Consulting", to engage in securities and futures investment consulting business, a business license from the China Securities Regulatory Commission must be obtained. Securities investment consultants have more than two years of experience in securities business, and futures investment consultants have more than two years of experience in futures business.

35、 Sponsor representatives shall abide by the principle of independently performing their duties, and shall not lose an objective and impartial position due to catering to the issuer or meeting the issuer's improper requirements, and shall not instigate, assist or participate in the issuer and securities service institutions to implement illegal or deceptive conduct. Sponsor representatives and their spouses may not hold the issuer's shares in any name or form.

36、 Requirements for financial advisor sponsors (key points): no bad record of violating integrity in the last 24 months, no disciplinary action by an industry self-regulatory organization for violating industry norms in the last 24 months, recent At the end of 36 months, he was punished due to violation of laws and regulations in practice.

37. Securities and futures business institutions shall monitor co-directional transactions and reverse transactions between different asset management plans. The same asset management plan shall not conduct reverse transactions within the same trading day.

38、 The qualifications of the chief information officer in the information technology governance of securities companies include:

(1) Engaged in information technology-related work for more than 10 years, of which the information technology-related work experience in the securities and fund industry is not less than 3 years; or has worked in securities regulatory agencies and securities and fund industry self-regulatory organizations for more than 8 years;

(2) No administrative penalty or major administrative supervision measures have been taken by financial regulatory agencies in the past three years.

39。 Information technology compliance and risk management mechanisms include: pre-examination, mid-event risk monitoring, and post-event assessment and review. A securities company shall properly keep the audit report for a period of not less than 20 years.

第三章证券公司业务规范

1、 The characteristics of securities brokerage business are: the breadth of business objects and the volatility of prices, the intermediary of securities brokers, the authority of customer orders and the confidentiality of customer information.

2、 Regulations on the number of securities accounts to be opened: 1 investor can only apply for opening 1 one-stop account, and 1 investor can apply for opening up to 3 A-share accounts, 3 A-share accounts in the same market For closed-end fund accounts, only one credit account and one B-share account can be opened.

3、 Customer suitability management includes: comprehensive understanding of customers, grading of products or services, and suitability matching.

4、 Members (securities companies) must have seats before they can trade on the stock exchange. A member (securities company) shall obtain and hold at least one seat, but members (securities company) shall not share a seat. Seats obtained by members (securities companies) can be transferred to other members,

But not returned to the stock exchange. Without the consent of the stock exchange, members (securities companies) shall not rent out, pledge or transfer the rights and interests of the seats to others in any other way.

5、 Shanghai-Hong Kong Stock Connect, namely the "Shanghai-Hong Kong Stock Market Trading Interconnection Mechanism", refers to the securities transactions established by the Shanghai Stock Exchange or the Stock Exchange in the place where the other party is located through the entrustment of the members of the Shanghai Stock Exchange or the participants of the Stock Exchange by Mainland and Hong Kong investors. A service company that buys and sells stocks listed on the counterparty's exchange within the specified scope.

6、 The types of securities that can be traded through Shanghai-Hong Kong Stock Connect include: constituent stocks of the SSE 180 Index, constituent stocks of the SSE 380 Index, and A-shares listed on the stock exchanges of A+H-share listed companies.

7、 The stocks of Shenzhen Stock Connect include the constituent stocks of the Shenzhen Stock Exchange Component Index and the Shenzhen Stock Exchange Small and Medium Innovation Index with a market value of RMB 6 billion or more, as well as the stocks of A+ H-share companies listed on the Shenzhen Stock Exchange.

8、 Individual investors who open the stock trading authority on the Science and Technology Innovation Board shall meet the following conditions:

(1) The daily assets in the securities account and capital account for the 20 trading days prior to the opening of the application authority shall not be less than RMB 500,000 (excluding the funds and securities raised by the investor through margin financing and securities lending);

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(2) Participated in securities trading for more than 24 months;

(3) Other conditions stipulated by the Shanghai Stock Exchange.

9。 Depositary receipts are securities issued by depositors and issued in China on the basis of overseas securities, representing the rights and interests of overseas underlying securities.

10。 Institutions that can act as depositaries according to law include: China Securities Depository and Clearing Corporation Limited and its subsidiaries; commercial banks and securities companies approved by the banking regulatory authority of the State Council. A depositary may entrust an overseas financial institution to act as a custodian. Where the depositary entrusts the custodian, it shall be specified in the depositary agreement that the underlying property shall be held by the custodian.

11. Shanghai-London Stock Connect, that is, the interconnection mechanism between the Shanghai Stock Exchange and the London Stock Exchange, means that qualified companies listed in the two places, in accordance with the laws and regulations of the other side's market, issue depositary receipts and list and trade in the other side's market. At the same time, through the arrangement of the cross-border conversion mechanism between depositary receipts and underlying securities, the interconnection between the two cities will be realized.

12. Shanghai-London Stock Connect includes two business directions: east and west.

(1) Eastbound business refers to the listing of Chinese depositary receipts on the Shanghai Stock Exchange by a company listed on the London Stock Exchange, that is, issued by the depositary, based on overseas securities and issued in China, representing the rights and interests of overseas underlying securities.证券；

(2) Westbound business refers to the listing of global depositary receipts by A-share listed companies on the Shanghai Stock Exchange on the London Stock Exchange. GDRs under the Shanghai-London Stock Connect are securities issued by depositors, based on Shanghai A-shares, issued in the UK, and representing securities rights and interests in China.

13. To participate in CDR trading, individual investors should meet one of the following conditions: The daily assets in the securities account and capital account for the 20 trading days prior to the opening of the application authority shall not be less than RMB 3 million (not less than RMB 3 million). Including funds and securities raised by the investor through margin financing and securities lending) .

14、 Securities investment consulting business and publishing securities research reports are the two basic forms of securities investment consulting business.

15、 Institutions applying for securities investment consulting qualifications should meet the following conditions (key points):

(1) Institutions solely engaged in securities investment consulting business shall have more than 5 full-time personnel who have obtained securities investment consulting qualifications; institutions simultaneously engaged in securities and futures investment consulting business shall have more than 10 professionals who have obtained securities and futures investment consulting qualifications qualified professionals;

At least one of its senior managers has obtained the qualification for securities investment consulting; (2) It has a registered capital of more than 1 million yuan;

16、 Personnel engaged in securities investment consulting business must obtain securities investment consulting qualifications and join a qualified securities investment consulting agency before they can engage in securities investment consulting business. Securities investment consulting personnel shall not practice in two or more securities investment consulting institutions at the same time.同一人员不得同时注册为证券分析师和证券投资顾问。

17.证券公司的自营、受托投资管理、财务顾问和投资银行等业务部”]的专业人员在离开原岗位后的6个月内不得从事面向社会公众开展的证券投资咨询业务。

18. "荐股软件"是指具备下列一项或多项证券投资咨询服务功能的软件产品、软件工具或者终端设备：

(1)提供涉及具体证券投资品种的投资分析意见，或者预测具体证券投资品种的价格走势。

(2)提供具体证券投资品种选择建议。

(3)提供具体证券投资品种的买卖时机建议。

(4)提供其他证券投资分析、预测或者建议。

19.内地机构转发港股研究报告的业务规范包括：建立港股研究报告转发审查机制；告知内地发布证券研究报告规定；符合内地发布证券研究报告规定；对客户承担责任；陪同参与客户交流活动；签订协议。

20.内地证券基金经营机构使用港股投资顾问服务的业务规范包括：履行主动管理职责；签订协议；信息披露；留痕管理。

21.不得担任财务顾问的情形包括： (1) 最近24个月内存在违反诚信的不良记录；

(2)最近24个月内因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的纪律处分；

(3)最近36个月内因违法违规经营受到处罚或者因涉嫌违法违规经营正在玻调查。

22.不得担任独立财务顾问的情形包括： (1) 持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有上市公司股份达到或者超过5%，或者选派代表担任上市公司董事； (2)上市公司持有或者通过协议、

其他安排与他人共同持有财务顾问的股份达到或者超过5%，或者选派代表担任财务顾问的董事； (3) 最近2年财务顾问与上市公司存在资产委托管理关系、相互提供担保，

或者最近一年财务顾问为上市公司提供融资服务； (4) 财务顾问的董事、监事高级管理人员、财务顾问主办人或者其直系亲属有在上市公司任职等影响公正履行职责的情形

； (5) 在并购重组中为上市公司的交易对方提供财务顾问服务； (6). 上市公司董事会或者独立董事聘请的独立财务顾问，不得同时担任收购人的财务顾问或者与收购人的财务顾问存在关联关系；

 (7) 与上市公司存在利害关系、可能影响财务顾问及其财务顾问主办人独立性的其他情形。

23.中国证监会建立监管信息系统，对财务顾问及其财务顾问主办人进行持续动态监管，并将以下事项记人其诚信档案： (1) 财务顾问及其财务顾问主办人被中国证监会采取监管措施的；

 (2) 在持续督导期间，上市公司或者其他委托人违反公司治理有关规定、相关资产状况及上市公司经营成果等与财务顾问的专业意见出现较大差异的； (3) 中国证监会认定的其他事项。

24.证券(股票类)发行规模达到定数量的，可以采用联合保荐，但参与联合保荐的保荐机构不得超过2家。保荐机构及其保荐代表人履行保荐职责，不能减轻或者免除发行人及其董事、监事高级管理人员、证券服务机构及其签字人员的责任。

25.公开发行公司债券的发行人应当及时披露债券存续期内发生可能影响其偿债能力或债券价格的重大事项。重大事项包括(关键点) ：发行人主要资产被查封、扣押、冻结；

债券信用评级发生变化；发行人当年累计新增借款或对外提供担保超过上年末净资产的20%；发行人放弃债权或财产，超过上年末净资产的10%；发行人发生超过上年末净资产10%的重大损失等。

26.证券自营业务是经中国证监会批准经营证券自营业务的证券公司用自有资金和依法筹集资金，用自己的名义开设的证券账户买卖有价证券，以获取盈利的行为。

27.证券自营业务的投资范围包括： (1) 已经和依法可以在境内证券交易所上市交易和转让的证券(主要包括股票、债券、证券投资基金等) ； (2) 已经在全国中小企业股份转让系统挂牌转让的证券；

 (3) 已经和依法可以在符合规定的区域性股权交易市场挂牌转让的私募债券； (4) 已经和依法可以在境内银行间市场交易的证券(主要包括政府债券、国际开发机构人民币债券、央行票据、

金融债券、短期融资券、公司债券、中期票据、企业债券) ； (5) 经国家金融监管部门或者其授权机构依法批准或备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券。

28.证券公司将自有资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、央行票据等中国证监会认可的风险较低流动性较强的证券，

或者委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本80%的，无须取得证券自营业务资格。

29.自营业务决策机构原则上应当按照董事会投资决策机构――自营业务部门的三级体制设立。董事会是自营业务的最高决策机构，投资决策机构是自营业务投资运作的最高管理机构。

30.债券交易包括现券买卖、债券回购、债券远期、债券借贷等符合规定的债券交易业务。

31.有下列情形之一 ，操纵证券、期货市场，情节严重的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节特别严重的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处罚金：单独或者合谋，

集中资金优势、持股或者持仓优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券、期货交易价格或者证券、期货交易量的；与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券、

期货交易，影响证券、期货交易价格或者证券、期货交易量的；在自己实际控制的账户之间进行证券交易，或者以自己为交易对象，自买自卖期货合约，影响证券、期货交易价格或者证券、期货交易量的；以其他方法操纵证券、期货市场的。

32.资产管理业务是指银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构接受投资者委托，对受托的投资者财”进行投资和管理的金融服务。

33.资产管理业务的分类：

(1)按照募集方式的不同，可分为公募产品和私募产品。

(2)按照投资性质不同，分为固定收益类产品权益类产品、商品及金融衍生品类产品和混合类产品。

(3)按照投资者人数不同，可分为单一资产管理产品、集合资产管理产品。(集合资产管理计划的投资者人数不少于2人，不超过200人)

34.证券公司开展私募资产管理业务，应具备符合条件的高级管理人员和3名以上投资经理，应具有投资研究部门，且专职从事投资研究的人员不少于3人。

35.资产管理计划的初始募集规模不得低于1000万元。集合资产管理计划的初始募集期自资产管理计划份额发售之日起不得超过60天，

专门投资于未上市企业股权的集合资产管理计划的初始募集期自资产管理计划份额发售之日起不得超过12个月。封闭式单一资产管理计划的投资者可以分期缴付委托资金，

但应当在资产管理合同中事先明确约定分期缴付资金的数额、期限，且首期缴付资金不得少于1000万元，全部资金缴付期限自资产管理计划成立之日起不得超过3年。

36.资产管理计划不得直接投资商业银行信贷资产；不得违规为地方政府及其部门提供融资，不得要求或者接受地方政府及其部门违规提供担保；不得直接或者间接投资法律、行政法规和国家政策禁止投资的行业或领域。

37.证券公司自有资金参与集合资产管理计划的持有期限不得少于6个月。参与退出时，应当提前5个工作日告知投资者和托管人。

证券公司以自有资金参与单个集合资产管理计划的份额不得超过该计划总份额的20%。证券公司及其附属机构以自有资金参与单个集合资产管理计划的份额合计不得超过该计划总份额的50%。

38.证券公司应当自资产管理计划终止之日起5个工作日内报中国证券投资基金业协会备案，并抄报中国证监会相关派出机构。

39.证券公司大集合资产管理计划，是指证券公司设立管理的投资者人数不受200人限制的集合资产管理计划。通过专项资产管理计划形式设立的大集合产品亦属于上述范围。

40.连续60个工作日投资者不足200人或资产净值低于5000万元的存量大集合产品应当在过渡期内逐步转为符合法律法规规定的私募资产管理计划，并依法履行备案等程序，或者通过与其他产品合并、终止产品合同等方式予以规范。

41.资产证券化业务，是指以基础资产所产生的现金流为偿付支持，通过结构化等方式进行信用增级，在此基础上发行资产支持证券的业务活动。

42.资产支持证券可以按照规定在证券交易所、全国中小企业股份转让系统、机构间私募产品报价与服务系统、证券公司柜台市场以及中国证监会认可的其他证券交易场所进行挂牌、

转让。资产支持证券仅限于在合格投资者范围内转让。转让后，持有资产支持证券的合格投资者合计不得超过200人。

43.资产证券化基础资产负面清单包括： (1) 以地方政府为直接或间接债务人的基础资产。(2) 以地方融资平台公司为债务人的基础资产。(3) 矿产资源开采收益权、

土地出让收益权等产生现金流的能力具有较大不确定性的资产。(4) 有下列情形之一的与不动产相关的基础资产， 如因空置等原因不能产生稳定现金流的不动产租金债权；

待开发或在建占比超过10%的基础设施、商业物业、居民住宅等不动产或相关不动产收益权(已列入国家保障房计划并已开工建设的项目除外)。(5)不能直接产生现金流、

仅依托处置资产才能产生现金流的基础资产(如提单、仓单产权证书等具有物权属性的权利凭证)。(6) 法律界定及业务形态属于不同类型且缺乏相关性的资产组合(如基础资产中包含企业应收账款、高速公路收费权等两种或两种以上不同类型资产)等

44.证券公司申请融资融券业务管理的资格要求之一是： 财务状况良好，最近2年各项风险控制指标持续符合规定。

45.融资融券业务的决策与授权体系原则上按照“董事会业务决策机构一 业务执行部门一分支机构”的架构设立和运行。董事会负责制定融资融券业务的基本管理制度，决定与融资融券业务有关的部门设置及各部门职责，确定融资融券业务的总规模。

46.证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。

证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户。

47.证券公司向客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的保证金。保证金除现形式外还可以证券充抵。

48.融资融券交易标的证券为股票的，要求股票在交易所上市交易超过3个月。融资买入标的股票的流通股本不少于1亿股或流通市值不低于5亿元，融券卖出标的股票的流通股本不少于2亿股或流通市值不低于8亿元。

49.融资融券标的证券为债券的，应当符合的条件包括： (1) 债券托管面值在1亿元以上； (2) 债券剩余期限在1年以上； (3) 债券信用评级达到AA级(含)以上；(4)交易所规定的其他条件。

50.融资融券标的证券为交易型开放式指数基金(ETF)的，应符合的条件包括：(1)上市交易超过5个交易日； (2) 最近5个交易日内的日平均资产规模不低于5亿元；(3)基金持有户数不少于2000户； (4) 交易所规定的其他条件。

51.证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立转融通专用证券账户、转融通担保证券账户和转融通证券交收账户。

52.证券金融公司向证券公司转融通的期限不得超过6个月。

53.转融通保证金的规定之一是：证券可以充抵保证金，但货币资金的比例不得低于应收取保证金的15%。证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立信托的方式。

54.证券金融公司开展转融通业务，可以使用的资金和证券包括： (1) 自有资金和证券； (2) 通过证券交易所的业务平台融入的资金和证券； (3) 通过证券金融公司的业务平台融入的资金； (4) 依法筹集的其他资金和证券。

55.证券金融公司应当遵守以下风险控制指标规定：

(1)净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%；

(2)对单一证券公司转融通的余额，不得超过证券金融公司净资本的50%；

(3)融出的每种证券余额不得超过该证券上市流通市值的10%；

(4)充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的15%。

56.股票质押式回购业务是符合条件的资金融入方以所持的股票或其他证券质押，向符合条件资金融出方融入资金，并约定在未来返还资金、解除质押的交易。

57.约定购回式证券交易，是指符合条件的客户以约定价格向其指定交易的证券公司卖出标的证券，并约定在未来某一日期由客户按照另一约定价格从证券公司购回标的证券，证券公司根据与客户签署的协议将待购回期间标的证券产生的相关利息返还给客户的交易。

58.可通过约定申报和非约定申报方式参与科创板证券出借的证券类型包括：无限售流通股；战略投资者配售获得的在承诺的持有期限内的股票；符合规定的其他证券。

59.通过约定申报方式参与科创板证券出借的，证券出借期限可在1天至182天的区间内协商确定。交易所接受约定申报方式下出借人的出借申报时间为每个交易日的9：30至11：30、13：00至15：00。约定申报当日有效。未成交的申报，15：00前可以撒销。

60.借入人开展科创板转融券业务应收取保证金。应收取的保证金比例可低于20%，其中货币资金占应收取保证金的比例不得低于15%。

61.借入人和出借人协商一致，可申请科创板转融券约定申报的展期、提前了结，经证券金融公司同意后可以展期或提前了结。借入人和出借人应在原合约到期日前的同一交易日向证券金融公司提交展期指令：在商定的归还日前的同一交易日提交提前了结指令。

62.未经全国股份转让系统公司许可，主办券商不得将转让信息提供给客户从事自身股票转让以外的其他活动，不得将转让信息提供给客户以外的其他机构和个人，不得在营业场所外使用转让信息。

63.主办券商开展做市业务，应通过专用证券账户、专用交易单元进行。做市业务专用证券账户应向中国证券登记结算有限责任公司和全国股份转让系统公司报备。主办券商开展做市业务，不得干预挂牌公司日常经营，其业务人员不得在挂牌公司兼职。

64.证券公司可以采取协议、报价、做市、拍卖竞价、标购竟价等方式发行、销售与转让私募产品，不得采用集中竞价方式，法律法规有明确规定的除外。

65.证券公司代理投资者在柜台市场交易由其他合法登记机构登记的私募产品时，可以采取名义持有模式，以证券公司名义在该产品登记机构开立产品账户享有产品持有人权利。

66.证券公司应当在产品登记机构开立柜台市场自有产品专用账户，并与其他自有产品账户相互隔离。证券公司应当将柜台市场自有产品专用账户和参与柜台市场交易的自有资金专用存款账户向中国证券业协会报备。

67.证券公司可以在区域性股权市场开展的业务包括(关键点) ：推荐企业挂牌、销可转换为股票的公司债券、代理开立区域性股权市场证券账户、 为在区域性股权市场开户的合格投资者买卖证券提供中间介绍服务、改制辅导、管理培训、管理咨询、财务顾问等相关服务等。

68.代销金融产品指接受金融产品发行人的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。

69.中间介绍业务是指证券公司接受期货公司委托，为期货公司介绍客户参与期货交易并提供其他相关服务的业务活动。

70.代销金融产品的禁止性行为包括： (1) 采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品。(2) 采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品。(3) 与客户分享投资收益、

分担投资损失。 (4) 使用除证券公司客户交易结算资金专用存款账户外的其他账户，代委托人接收客户购买金融产品的资金。 (5)证券公司从事代销金融产品活动的人员不得接受委托人给予的财物或其他利益等。

71.证券公司受期货公司委托从事介绍业务，应当提供下列股务： (1) 协助办理开户手续； (2) 提供期货行情信息交易设施； (3) 中国证监会规定的其他服务。

72.证券公司不得代客户下达交易指令，不得利用客户的交易编码、资金账号或者期货结算账户进行期货交易，不得代客户接收、保管或者修改交易密码。证券公司不得直接或者间接为客户从事期货交易提供融资或者担保。

73.另类子公司不得从事投资业务之外的业务，(1) 另类子公司只能以自有资金进行投资。 (2) 以自有资金投资非上市股权或新板挂牌公司股票由另类子公司负责。 (3) 另类子公司不得从事投资业务之外的业务。

(4) 证券公司应当清晰划分证券公司与另类子公司及另类子公司与其他子公司之间的业务范围，避免利益冲突和利益输送。

74.私募基金业务禁止行为包括：将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动；不公平地对待其管理的不同基金财产；利用基金财产或者职务之便，为本人或者授资者以外的人牟取利益

，进行利益输送；侵占、挪用基金财产；泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示暗示他人从事相关的交易活动；从事内幕交易、操纵交易价格及其他不正当交易活动等。