《从业资格考试短期强化辅导系列 金融理论与实践 基金法律法规 职业道德与业务规范》一鸣证书教研组作|(epub+azw3+mobi+pdf)电子书下载

图书名称：《从业资格考试短期强化辅导系列 金融理论与实践 基金法律法规 职业道德与业务规范》

【作　者】一鸣证书教研组作

【丛书名】从业资格考试短期强化辅导系列

【页 数】 135

【出版社】 天津：南开大学出版社 , 2021.05

【ISBN号】978-7-310-06105-1

【分 类】证券投资基金法-中国-资格考试-自学参考资料；基金-投资-职业道德-资格考试-自学参考资料

【参考文献】 一鸣证书教研组作. 从业资格考试短期强化辅导系列 金融理论与实践 基金法律法规 职业道德与业务规范. 天津：南开大学出版社, 2021.05.

图书封面：

图书目录：

《从业资格考试短期强化辅导系列 金融理论与实践 基金法律法规 职业道德与业务规范》内容提要：

第一章高频考点，介绍法律法规历年考试中出现概率在80%以上的知识点，并结合相匹配的真题，让学员迅速掌握必考内容。内容包括货币市场基金、ETF、QDII、基金中基金；基金机构的监管、对公开募集的监管；职业道德规范；基金募集、申购与赎回；基金募集和运作信息披露；基金销售行为规范、基金销售适用性；基金内部控制原则与机制；合规管理机构设置。第二章中频考点，介绍法律法规历年考试中出现概率在60%-80%之间的知识点，并结合相匹配的真题，扩展学员知识点覆盖面；内容包括资产管理作用、证券投资基金法律形式和运作形式、分级基金；对非公开募集基金的监管；基金的认购和份额登记；基金销售机构、销售宣传材料规范和销售费用规范；投资者保护；公司治理、内部控制内容、合规管理内容。第三章计算专项。第四章数字专项，集中法律法规知识点中出现的数字考点，方便学员记忆。

《从业资格考试短期强化辅导系列 金融理论与实践 基金法律法规 职业道德与业务规范》内容试读

第一章

高频芳点

第一节证券投资基金概述

写【考点1】金融资产与资产管理（考点难度：易》

1.金融资产

⊙金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。

©金融资产分为债权类金融资产和股权类金融资产。

>债权类金融资产以票据、债券等信托（契约）型投资工具

为主。

>股权类金融资产以各类股票为主。

2.资产管理

⊙资产管理一般是指金融机构受投资者委托，为实现投资者的特定目标和利益，进行证券和其他金融产品的投资，以及提供金融资产管理服务并收取费用的行为。

◎资产管理的特征

>参与方：资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者，受托方为资产管理人。

>受托资产：主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产。

>管理方式：资产管理主要通过投资银行存款、证券、期货、基金、保险、实体企业股权以及其他可被证券化的资产以实现资产增值。

©资产管理的本质：基于信任而履行受托职责，实现委托人利益最大化。通俗地讲就是“受人之托、代人理财”。资产管理的本质具体表现

2【基金法律法规、职业道德与业务规范

为以下三点：

>一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配。管理人必须坚持“卖者有责”。>投资者必须做到“买者自负”。⊙资产管理行业的功能和作用

>资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，提高整个社会的经济效率和生产服务水平

>资产管理行业通过专业的管理活动，可以帮助投资者进行投资决策，并为其提供决策的最佳执行服务，使投资、融资更加便利。

资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务，使资金的需求方和提供方能够便利地连接起来

>资产管理行业还能对金融资产进行合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本

一鸣证书教研组考点分析：

理解金融资产的概念、资产管理的特征以及资产管理行业的功能。考试重点是债权类金融资产与股权类金融资产的分类；资产管理参与方和受托资产的类型。

【典型例题1】

单选：下面关于资产管理特征的说法，正确的是(

)。

A.从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为资产管

理人，受托方为投资者

B.从管理方式来看，资产管理主要通过投资银行存款、证券、期货、

基金、保险、实体企业股权以及其他可被证券化的资产实现增值

C.从受托资产来看，既包括货币等金融资产，也包括固定资产等实

物资产

D.资产管理机构根据投资者授权，进行资产投资管理，可与投资者

共同分配托管资产获得的收益

【答案】B

【解析】从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投

资者，受托方为资产管理人，故A错误。从受托资产来看，主要为货币

等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产，故C错误。资产管理机

构为投资者进行资产投资管理服务，是向投资者收取佣金而不是分配托管

资产的收益，故D错误。

第一章高频考点13

写【考点2】投资基金（考点难度：易）

1.投资基金的定义

⊙投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。

⊙投资基金主要通过向投资者发行受益凭证（基金份额），将社会上的资金集中起来，交由专业的基金管理机构投资于各种资产，实现保值、增值。

⊙投资基金是一种间接投资工具，可以是金融资产，也可以是房地产、大宗能源、林权、艺术品等其他资产。

⊙基金投资者、基金管理人和基金托管人是基金运作中的主要当事人。

2.按照投资对象的不同，投资基金可以分为传统投资基金和另类投资基金

⊙证券投资基金（传统），是指投资在证券交易所或银行间市场的证券，包括股票、债券、货币、衍生工具等，是投资基金中最主要的类别。

⊙我国常见的另类投资基金包括：私募股权(PE)基金、风险投

资(VC)基金、对冲基金、不动产投资基金、其他另类投资基金。

>私募股权基金是指通过私募方式对非上市企业进行的权益性投资，通过上市、并购或管理层回购等方式，最终出售持股获得收益。

>风险投资基金，采用私募方式运作，又叫创业基金，投向于那些不具备上市资格的初创期或是小型、新型企业，尤其是高新技术企业，帮助其尽快上市，上市后通过转让股权而回收资金。

>其他另类投资基金，采用私募方式运作，投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如大宗商品、黄金、艺术品等。

③一鸣证书教研组考点分析：

掌握投资基金的定义和主要类别。考试重点是投资基金、证券投资基金、另类投资基金的区别。

4〡基金法律法规、职业道德与业务规范

【典型例题2】

单选：以下不属于我国常见的另类投资基金的是()。

A.风险投资基金

B.股票基金

C.不动产投资基金

D.私募股权基金

【答案】B

【解析】股票基金属于传统投资基金。

写【考点3】证券投资基金的概念及特点（考点难度：易）

1.证券投资基金的概念

⊙证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产托管，基金投资者共享投资收益、共担投资风险的集合投资方式。

2.证券投资基金的特点

⊙集合理财、专业管理。基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。通过汇集众多投资者的资金，积少成多，这样有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。证券投资基金由基金管理人进行投资管理和运作。

⊙组合投资、分散风险。中小投资者由于资金量小，一般无法通过购买数量众多的股票分散投资风险。基金通常会购买几十种甚至上百种股票，投资者购买基金就相当于用很少的资金购买了一篮子股票。

⊙独立托管、保障安全。基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。这种相互制约、相互监督的制衡机制为投资者的利益提供了重要的保障。

©利益共享、风险共担⊙严格监管、信息透明®一鸣证书教研组考点分析：

掌握证券投资基金的基本特点。考试重点是理解组合投资、分散风险，独立托管、保障安全这些特点的概念。

第一章高频考点15

【典型例题3】

单选：基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金()的特点。

A.专业管理

B.集合理财C.风险共担

D.分散风险

【答案】B

【解析】基金将众多投资者的基金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金集合理财的特点。

©【考点4】证券投资基金与其他金融工具的比较（考点难度：中)

1.基金与股票、债券（见表1-1)

表1-1基金与股票、债券的区别

区别

基金

股票

债券

经济关系

信托关系

所有权关系

债权债务关系

筹集资金的

间接投资工具

直接投资工具

投向

主要投向有价证券等金融工具

主要投向实业领域

投资收益

风险相对适中

高风险

低风险

与风险

收益相对稳健

高收益

低收益

2.基金与保险产品（见表1-2)

表1-2基金与保险产品的区别

区别

基金

保险产品

目的

获得投资收益

保障功能，分散或者转移风险

没有过多要求，不同人申

个性化的要求，价格的计算公式也是不

对投资者的购和赎回价格的计算公式

致的，根据被保险人的年龄、身体健康等

要求

是一致的

情况来计算

(开放式基金)可以随时

不可以随时变现（投资连结保险产品和非

变现能力

变现

寿险非预定收益投资型保险产品例外)》

一鸣证书教研组考点分析：

理解证券投资基金与其他金融工具的比较。考试重点是基金、股票、债券三者经济关系和投资风险的区别；购买基金与保险产品目的的区别。

6【基金法律法规、职业道德与业务规范

【典型例题4】

单选：关于基金、股票、债券之间的区别，说法正确的是()。

A.股票反映的是债权债务关系

B.基金的投资风险比债券高、比股票低

C.基金、股票、债券都是直接投资工具

D.债券属于高风险、高收益的投资工具

【答案】B

【解析】股票反映的是一种所有权关系，故A错误。股票、债券是直

接投资工具，基金是间接投资工具，故C错误。债券属于低风险、低收

益的投资工具，故D错误。基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的

投资工具，风险高于债券，低于股票，故B正确。

写【考点5】证券投资基金的运作和参与主体（考点难度：易

1.基金当事人

⊙基金份额持有人：即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。我国基金份额持有人享有以下权利：

>分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产。>依法转让或者申请赎回其特有的基金份额

>按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权

>查阅或者复制公开披露的基金信息资料。

>对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼

⊙基金管理人：是基金产品的募集者和管理者，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。基金管理人在基金运作中具有核心作用。在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任

⊙基金托管人：基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管。基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机构担任。

2.基金市场服务机构

⊙基金销售机构：是指从事基金销售业务活动的机构。目前可申请从事基金代理销售的机构主要包括商业银行、证券公司、保险公司、证券

···试读结束···