《一本书学透理财经理攻略》郭静著|(epub+azw3+mobi+pdf)电子书下载

图书名称：《一本书学透理财经理攻略》

【作　者】郭静著

【页 数】 219

【出版社】 中国财富出版社 , 2016.07

【ISBN号】978-7-5047-6168-2

【价 格】38.00

【分 类】银行-金融产品-营销

【参考文献】 郭静著. 一本书学透理财经理攻略. 中国财富出版社, 2016.07.

图书封面：

图书目录：

《一本书学透理财经理攻略》内容提要：

本书共分为六章，其内容包括:理财经理的基本功;理财经理的公关能力;理财经理沟通话术实战;电话沟通的技艺-攻心与攻脑;如何与高净值客户打交道;售后服务可以创造利润。

《一本书学透理财经理攻略》内容试读

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第一章

理财经理的基本功

理财经理一直以其专业性、私密性、尊贵性给人以神秘感，那么理财经理的工作到底应该怎么做呢？本章将讲述理财经理应该具备的

一些基本功。

本书学透理财经理

积极防范风险，维护客户资产及权益。

2.必备的知识

今天的金融市场，有着丰富的理财产品，要想吸引并牢牢黏住客户口袋里的钱，实现“财源广进”，以下几个方面的知识是理财经理必须具备的。

(1)理财基础知识

理财经理应该对理财是什么、理财业快速发展的背景和原因、理财发

展的历史及现状等问题非常清楚。

(2)金融资产运用的基础知识

与经济金融有关的基础知识主要包括经济发展动向、财政金融政策变动、金融机构的种类和特征、利息的种类和分析、外汇汇率动向、股票和房地产价格变动等。理财经理在进行理财策划时，不能对客户做出诸如今后利率一定上升、股票一定上涨、所投资的外汇要贬值、房地产价格要下跌等断言，因为这样会误导客户。理财经理必须具备各种金融资产的运用知识，同时要对各种金融资产存在的风险有充分的认识。

(3)人生设计的基础知识

根据客户的人生设计，计算或分析客户的工资、养老金等收人和基本生活费、子女教育基金、住房资金、老年生活费等支出。从长远的角度为客户进行理财设计，这是理财策划的基本目的。理财经理对客户的人生目的充分掌握是很有必要的。通过相关分析，可以知道客户的孩子上学会不会发生赤字、购入期望的住宅以及偿还贷款等将对家庭生计产生多大的影响等，这一系列问题必须进行充分考虑。

因此，理财经理必须将客户的问题进行系统整理，这将有助于提出解决问题的方案，再根据现金流动分析相关的基础知识，，为客户编制人生大事表和现金流量表，就能够分析掌握客户各种资金的数据，方便为其提供更加完善的理财服务。

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第一章理财经理的基本功

(4)风险与保险均衡的理财设计知识

客户在进行理财投资时，往往会遇到市场风险、财务风险、管理风险、利率风险、通胀风险、经济大势变化风险、行业风险以及流动性风险。

理财经理为帮助客户合理理财，规避或转嫁风险，需要详细掌握客户的资产负债情况。理财经理必须明确各种保险类型的特点，要能够为客户进行妥善的保险设计。

(5)节税理财的基础知识

有关税金的咨询、税金申报等业务，按照税法的规定，这是税务师固有的业务，理财经理不能够单独从事这些业务。因此，理财经理在进行节税理财时，经常需要税务师的帮忙。理财经理也要加强对税法知识的学习，正确掌握个人所得税节税方法也是理财的一个重要方面。

(6)财产及财产转移设计的基础知识

我国几千年传统的“养儿防老”这一古训早已在中国人的心里根深蒂固，然而，科学的经济分析表明：一个家庭的资本流向大多是从父母流向子女，逆向流动只有极少数，换句话说，父母抚养子女要比子女回报父母付出得更多。父母们辛苦了一辈子，还要将一生的积蓄留给下一代。根据日本理财协会每年进行的理财策划情况调查结果表明，客户向理财经理咨询最多的是关于财产继承和赠予方面的问题。因此，在帮助客户进行理财策划的时候，必须满足客户“将财产尽可能多地留给下一代”的要求。

3.职业道德

作为理财经理，一定要遵守职业道德。

(1)正直诚信

理财经理不能因为个人的利益而损害客户的利益。如果理财经理并非

由于主观故意而导致错误，或者与客户存在意见分歧，且该分歧并不违反法律，则此种情形并不违背正直诚信的职业道德规范。但是，正直诚信不

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···试读结束···