《2018证券从业资格考试 金融市场基础知识》证券从业资格考试研究中心编|(epub+azw3+mobi+pdf)电子书下载

图书名称：《2018证券从业资格考试 金融市场基础知识》

【作　者】证券从业资格考试研究中心编

【页 数】 210

【出版社】 北京：北京理工大学出版社 , 2018.07

【ISBN号】978-7-5682-5766-4

【价 格】45.00

【分 类】金融市场-资格考试-自学参考资料

【参考文献】 证券从业资格考试研究中心编. 2018证券从业资格考试 金融市场基础知识. 北京：北京理工大学出版社, 2018.07.

图书封面：

图书目录：

《2018证券从业资格考试 金融市场基础知识》内容提要：

本书是新东方证券从业资格考试研究中心结合证券业协会颁布的考试大纲而编写的考试辅导用书，本书严格按照大纲编写，先从宏观层面的金融市场体系切入，再具体到参与证券市场的主体，第三、四、五章讲金融市场的主要产品-股票、、基金和衍生工具，最后指出金融风险和风险管理，全书逻辑清晰，知识点精准，并穿插部分真题，使学生学练结合，最终达到通过考试的目的。

《2018证券从业资格考试 金融市场基础知识》内容试读

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Chapter

1

金融市场体系

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金融市场基础知识

Tips第一节全球金融体系◆◆

一、金融市场的概念

金融市场是以金融资产为交易对象，以金融资产的供给方和需求方为交易主体形成的交易机制及其关系的总和。

金融市场的三层含义：

(1)金融市场是进行金融资产交易的场所。

(2)金融市场反映了金融资产的供给者与需求者之间的供求关系，揭示了资金的归集与传递过程。

(3)金融市场包含了金融资产交易过程中所产生的各种运行机制，其中最重要的是价格机制。

◆二、金融市场的分类

(一)按交易标的物不同，金融市场分为货币市场、资本市场、外汇市场、金融衍生品市场、保险市场、黄金市场及其他投资品市场

1.货币市场

货币市场又称“短期金融市场”“短期资金市场”，是融资期限在一年及一年以下的金融市场。货币市场主要包括同业拆借市场、票据市场、回购市场和货币市场基金等。

(1)同业拆借市场，亦称“同业拆放市场”，是金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通的市场。

(2)票据市场，是在商品交易和资金往来过程中产生的以汇票、本票和支票的发行、担保、承兑、贴现、转贴现、再贴现来实现短期资金融通的市场。

(3)回购市场，是通过回购协议进行短期资金融通的市场。回购是资金融入方在出售证券时，与证券的购买商签订协议，约定在一定期限后按约定的价格购回所卖证券，从而获得即时可用资金的一种交易行为。

第一章

◆◆◆金融市场体系

在银行间债券市场上回购业务可以分为质押式回购业务、买断式回购

Tips

业务和开放式回购业务三种类型。

(4)货币市场基金是投资于货币市场上短期有价证券的一种投资基金。

(5)大额可转让定期存单，亦称大额可转让存款证，是银行印发的一种定期存款凭证，凭证上印有一定的票面金额、存入和到期日以及利率，到期后可按票面金额和规定利率提取全部本利，逾期存款不计息。大额可转让定期存单可流通转让，自由买卖。

大额可转让定期存单的特点：

不记名；金额较大；利率有固定的，也有浮动的，一般比同期银行存款利率高；不能提前支取，但可以在二级市场转让。

(6)短期政府债券是一国政府部门为满足资金需求而发行的一种期限在一年以内的债务凭证。

(7)银行承兑汇票是商业汇票的一种，是由在承兑银行开立存款账户的存款人出票，向开户银行申请并经银行审查同意承兑的，保证在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。

2.资本市场

资本市场亦称“长期金融市场”“长期资金市场”，是期限在一年以上的各种资金借贷和证券交易的场所。资本市场主要包括股票市场、债券市场和基金市场等。

(1)股票市场是股票发行和流通的市场，也可以说是对已经发行的股票进行转让、买卖和流通的市场，包括交易所市场和场外交易市场两部分。

(2)债券市场是发行和买卖债券的场所。

(3)投资基金是一种利益共享、风险共担的集合投资制度，即通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资。

3.外汇市场

外汇市场是经营外币和以外币计价的票据等有价证券买卖的市场。

4.金融衍生品市场

金融衍生品市场是以杠杆或信用交易为特征，在传统金融产品（债券、股票等)的基础上派生出来的，具有新价值的金融工具，如期货、期权、互换及远期等。

金融市场基础知识

Tips

5.保险市场

保险市场是保险商品交换关系的总和，或是保险商品供给与需求关系的总和。

6.黄金市场

黄金市场是专门经营黄金买卖的金融市场。目前，世界上最主要的黄金市场在伦敦、苏黎世、纽约和中国香港等地。

(二)按交易对象是否新发行，金融市场分为发行市场和流通市场

(1)发行市场，也称一级市场、初级市场，是新证券发行的市场。

(2)流通市场，也称二级市场、次级市场，是已经发行、处在流通中的证券的买卖市场。

(三)按融资方式的不同，金融市场分为直接融资市场和间接融资市场

(1)直接融资市场，是资金的供给者直接向资金需求者进行融资的市场。

(2)间接融资市场，是通过银行等信用中介机构作为媒介来进行资金融通的市场：

二者差别不在于是否有中介机构参与，而在于中介机构的地位和性质。在直接金融市场上也有中介机构，但其并不是资金的中介，而是信息中介和服务中介。

(四)按地域范围的不同，金融市场分为国际金融市场和国内金融市场

(1)国际金融市场，指从事各种国际金融业务活动的场所。此种活动包括居民与非居民之间或非居民与非居民之间的活动。

(2)国内金融市场，指本国居民之间发生金融关系的场所，仅限于有居民身份的法人和自然人参加，经营活动一般只涉及本国货币。

(五)按经营场所的不同，金融市场分为有形金融市场和无形金融市场

(1)有形金融市场，是有固定场所和操作设施的金融市场。

(2)无形金融市场，是以营运网络形式存在的市场，通过电子电讯手段达成交易。

4

第一章

◆◆◆金融市场体系

(六)按交割期限的不同，金融市场分为金融现货市场、金融期货

Tips

市场和金融期权市场

(1)金融现货市场，是成交后即办理交割的市场。

(2)金融期货市场，是投融活动成交后按合约规定在指定日期付款交割的市场。

(3)金融期权市场，是以交易金融商品或金融期货合约为标的物的期权的交易场所。

(七)按交易对象的交割方式的不同，金融市场分为即期交易市场和远期交易市场

(1)即期交易市场，是约定在交易完成2个工作日内办理资产交割的金融市场。

(2)远期交易市场，是进行远期合约交易的市场，交易双方按约定条件在未来某一日期交割金融资产的金融市场。

(八)按交易对象是否依赖其他金融工具，金融市场分为原生金融市场和行生金融市场

(1)原生金融市场，是交易原生金融工具的市场。如股票市场、基金市场、债券市场等。

(2)衍生金融市场，是交易衍生金融工具的市场。如期权市场、期货市场、远期市场、互换市场等。

(九)按价格形成机制的不同，金融市场分为竞价市场和议价市场

(1)竞价市场，又称公开市场，是金融资产交易价格通过多家买方和卖方公开竞价形成的市场。

(2)议价市场，是金融资产交易价格通过买卖双方协商形成的市场。

◆三、影响金融市场的主要因素

(1)经济因素。

(2)法律因素。

(3)市场因素。

金融市场基础知识

Tips

(4)技术因素。

(5)体制或管理因素。

◆四、金融市场的特点

(1)金融市场以货币和资金、其他金融工具为交易对象。

(2)金融市场具有价格的一致性，利率在市场机制作用下趋向一致。

(3)金融市场可以是有形市场，也可以是无形市场，且金融交易活动在有形和无形的交易平台集中进行。

(4)金融市场是一个自由竞争市场。

(5)金融市场的非物质化。

(6)金融市场交易之间不是单纯的买卖关系，更主要的是借贷关系，体现了资金所有权和使用权相分离的原则。

(7)现代金融市场是信息市场。

(8)交易主体的可变性。

◆五、金融市场的功能

(1)资本积累（聚敛功能），是金融市场引导众多分散的小额资金汇聚成可以投入社会再生产的资金集合的功能。

(2)资源配置（配置功能），表现为资源配置、财富再分配、风险再分配。

(3)调节经济（调节功能），是金融市场对宏观经济的调节作用。

(4)反映经济（反映功能）。

◆六、非证券金融市场

非证券金融市场包括：股权投资市场、信托市场、融资租赁市场等。

(一)股权投资市场

股权投资指通过投资取得被投资单位的股份，即企业（或者个人）购买

···试读结束···